Die Weltwirtschaft befindet sich inmitten eines bemerkenswerten Wandels, der den Anlegern eine einzigartige Mischung aus Hürden und Chancen bietet. Im vergangenen Jahr haben wir anhaltende Trends erlebt – Amerikas wirtschaftliche Widerstandsfähigkeit, globale Disinflation und schwelende geopolitische Spannungen –, die das Jahr 2025 prägen dürften, wenn auch mit wichtigen Nuancen.
Mit dem Fokus auf die Navigation in den heutigen einzigartigen Marktbedingungen stellen wir vier Anlageideen für das Jahr 2025 vor, die darauf abzielen, die Renditen zu optimieren. Jede Idee zielt auf eine andere Anlageklasse und Marktchance ab und ist so konzipiert, dass sie von der sich entwickelnden Landschaft profitiert und Risiko und Rendite im Streben nach langfristigem Erfolg ausbalanciert.
1. Aktivieren Sie Ihr Bargeld mit hochwertigen Anleihen
Wenn die Zinsen sinken, stehen Anleger mit auslaufenden Termingeldern, Bareinlagen oder risikoarmen Investments vor einer wichtigen Entscheidung: Bauen sie weiter auf Anlagen mit geringerer Rendite oder verfolgen Sie Chancen mit höherem Potenzial. Für Anleger, die höhere Renditen anstreben, ist eine dynamischere Strategie unerlässlich – eine aktive Allokation in hochwertige, sichere Vermögenswerte. Durch die Fokussierung auf festverzinsliche Premium-Wertpapiere können Anleger Chancen nutzen, um selbst unter schwierigen Marktbedingungen eine Outperformance gegenüber Barmitteln zu erzielen.*
Ein aktiver Ansatz im Segment erstklassiger Kreditqualität, der von erfahrenen Managern geleitet wird, kann Alpha auch in den risikoärmeren Segmenten des Anleihenmarktes freisetzen. Mit dem richtigen Know-how können versierte Manager von Marktineffizienzen profitieren und Aufwärtspotenzial bieten, während sie sich gleichzeitig auf Stabilität und Sicherheit konzentrieren.
Die European Covered Bond Opportunities Strategie von Nordea:*
- Reinvestieren Sie auslaufende Bareinlagen in hochwertige Anleihen mit attraktiven Renditen
- Verlassen Sie sich auf die Sicherheit von Anleihen mit geringerem Risiko, wie z. B. Covered Bonds, die auf Qualität und Widerstandsfähigkeit ausgelegt sind
- Realisieren Sie Renditepotenziale mit einem Fonds, dessen niedrige Duration das Zinsrisiko reduzieren kann
2. Profitieren Sie von sinkenden Zinssätzen mit einem Engagement in Global Listed Real Estate
Da mit sinkenden Zinssätzen gerechnet wird, haben Immobilienunternehmen gute Karten, um verbesserte Cashflows zu verzeichnen, was möglicherweise zu einem stärkeren Dividendenwachstum führt. Eine gut diversifizierte Immobilienstrategie, die sich auf hochwertige Eigentümer bzw. Betreiber konzentriert, kann eine konstante Outperformance und gleichzeitig eine Anpassung an sich ändernde Marktbedingungen bieten.
Da sich die einzelnen Länder und Sektoren unterschiedlich schnell erholen, kann ein diversifizierter globaler Ansatz dazu beitragen, Chancen über das gesamte Spektrum hinweg zu nutzen. Die Fokussierung auf die Papiere börsennotierter Immobilien bietet zudem Liquiditätsvorteile gegenüber direkten Immobilieninvestitionen. Dies ermöglicht ein flexibleres Portfoliomanagement.
Darüber hinaus waren Immobilien in der Vergangenheit ein wirksamer Inflationsschutz – ein entscheidender Vorteil in einem Umfeld, in dem der Inflationsdruck trotz der Interventionen der Zentralbanken anhalten könnte. Die Fähigkeit, sich an veränderte Marktbedingungen anzupassen, ist von entscheidender Bedeutung, da verschiedene Immobilientypen, wie z. B. Industrie-, Büro- oder Wohnimmobilien, unterschiedlich auf wirtschaftliche Veränderungen reagieren können.
Die Global Real Estate Strategie von Nordea:*
- Engagement in Gewerbeimmobilien über börsennotierte Aktien und börsennotierte REITs
- Potenzial für eine starke und steigende Dividendenrendite
- Möglicher Kapitalzuwachs bei steigenden Immobilienwerten
- Dient als Absicherung gegen Inflation
3. Streben Sie mit einem Multi-Asset-Wachstumsansatz nach Redndite in einem höherverzinslichen Umfeld
In einem sich entwickelnden Markt kann eine Multi-Asset-Strategie einen Weg zu bedeutenden Gewinnen bieten und gleichzeitig die Volatilität in den Griff bekommen – und so den Weg zu höheren Renditen ebnen.
Eine Multi-Asset-Wachstumsstrategie kann sich in einem komplexen Marktumfeld effektiv zurechtfinden, indem sie Risikobudgets dynamisch auf verschiedene Anlageklassen verteilt. Flexibilität ist ein entscheidender Vorteil in einer Welt, in der sich die traditionellen Korrelationen zwischen Vermögenswerten verschieben – die Kombination von aggressiven und defensiven Anlagen ermöglicht Wachstumspotenzial bei gleichzeitiger Beibehaltung eines stabileren Renditeprofils.
Der Multi-Asset-Ansatz ermöglicht auch taktische Verschiebungen auf der Grundlage sich ändernder Marktbedingungen, um kurzfristige Chancen zu nutzen und gleichzeitig einen langfristigen Wachstumsfokus beizubehalten
Die Diversified Growth Strategie von Nordea:*
- Kombiniert aggressive und defensive Anlagen für ausgewogenes Wachstum
- Renditeziel: Cash + 7 % über einen vollständigen Marktzyklus
- Passt sich an das Szenario mit höheren Zinsen und sich ändernde Korrelationen an
4. Wo Performance und "Sozial" Hand in Hand gehen können
Investitionen in Unternehmen, die in Bezug auf Diversität und Inklusion (D&I) führend sind, bieten eine einzigartige Gelegenheit, finanzielle Leistung mit positiver sozialer Wirkung zu verbinden. Diese Anlagephilosophie ist jetzt besonders relevant, da der Zusammenhang zwischen einer starken D&I-Politik und der finanziellen Performance immer deutlicher wird.
Ein globaler Fokus ermöglicht Investitionen in Unternehmen, die in verschiedenen Märkten und Kulturen beim Thema Diversität führend sind. Dabei sollte berücksichtigt werden, dass D&I-Praktiken je nach Region variieren, aber dennoch zur Gesamtleistung des Unternehmens beitragen können. Durch die Vermeidung der Bevorzugung einzelner Sektoren und die Verwendung eines Bottom-up-Ansatzes können Anleger Chancen über das gesamte Marktspektrum hinweg identifizieren, von etablierten Large Caps bis hin zu aufstrebenden mittelständischen Unternehmen, die im Bereich D&I Fortschritte machen.
Die Global Diversity Engagement Strategie von Nordea:*
- Global ausgerichteter Fokus auf Unternehmen, die im Bereich D&I führend sind
- Keine Bevorzugung einzelner Sektoren und Anwendung eines Bottom-up-Ansatzes
- Profitiert von der wachsenden Anerkennung der Bedeutung von D&I
- Ziel ist es, den sozialen Wandel voranzutreiben und gleichzeitig attraktive Renditen zu erzielen
Während wir uns in der Komplexität der Weltwirtschaft im Jahr 2025 zurechtfinden, bieten diese vier Anlageansätze vielfältige Möglichkeiten, Portfolios für potenziellen Erfolg zu positionieren. Von der Ausnutzung fallender Zinssätze bis hin zur Förderung des sozialen Fortschritts bietet jeder Ansatz einen einzigartigen Blickwinkel auf die sich entwickelnde Anlagelandschaft. Durch die Kombination dieser Strategien kann ein abgerundetes Portfolio geschaffen werden, das sich an langfristigen Trends in den Bereichen Technologie, soziale Verantwortung und wirtschaftliche Veränderungen orientiert.
* Es kann keine Gewähr dafür übernommen werden, dass ein Anlageziel, die angestrebten Renditen und die Ergebnisse einer Anlagestruktur erreicht werden. Der Wert Ihrer Investition kann steigen und fallen, und Sie könnten einen Teil oder Ihr gesamtes investiertes Geld verlieren.